有這樣一群人，他們手里管理著幾億甚至幾十億資金。坐在豪華的辦公室里，與金字塔頂端的人打交道。他們可以根據(jù)你個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況和需求為你量身制出一套理財(cái)方案，他們具備收藏品投資、心理學(xué)、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃、子女教育等方面知識(shí)，他們就是私人銀行理財(cái)師。近日，記者在中國(guó)建設(shè)銀行的私人銀行和中國(guó)銀行的私人銀行客串私人銀行理財(cái)師，走近這些玩轉(zhuǎn)富豪錢袋子的人。

    高管的太太不會(huì)理財(cái)找來“錢管家”

    “她就是我們的‘錢管家’，不是姓錢，而是管錢，現(xiàn)在我得聽她的話，因?yàn)槲覀兗业馁Y產(chǎn)都掌控在她手里?！斌w驗(yàn)理財(cái)師的第一天，在一家私人銀行豪華的大客戶室內(nèi)，55歲的夏女士拉著一位理財(cái)師打趣，她告訴記者，身邊家庭情況跟她差不多的都已經(jīng)有理財(cái)師進(jìn)行一對(duì)一服務(wù)了。如今，在富人圈里，沒有一名私人銀行理財(cái)師，有點(diǎn)沒面子。

    夏女士的丈夫是島城一家上市公司的高管，每年都會(huì)有分紅，收入不菲。夏女士三年前退休了，就安心做了家庭主婦，并開始整理之前一直閑置在賬戶里的資金，嘗試?yán)碡?cái)，“沒想到做了幾筆投資都失敗了，我的心情也不好了?！?/p>

    后來她和老公一起赴了個(gè)飯局，朋友說，“你知不知道現(xiàn)在銀行里有理財(cái)師，你應(yīng)該找個(gè)理財(cái)師幫你規(guī)劃一下。”于是，在朋友的陪同下，夏女士接受了私人銀行理財(cái)師的上門服務(wù)，“記得兩個(gè)年輕人穿著漂亮又合身的工裝拎著公文包就來了。”這讓夏女士感覺很新奇，“理財(cái)師了解了家庭資產(chǎn)情況，詢問了我的理財(cái)目標(biāo)等，最后還讓我填了一份風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷。”

    三天之后，理財(cái)師又登門了，從公文包里，拿出來整整10頁的理財(cái)規(guī)劃書，裝訂整齊，分類嚴(yán)謹(jǐn)，規(guī)劃書內(nèi)容甚至包括他們夫妻的養(yǎng)老保險(xiǎn)、遺產(chǎn)繼承等問題。

    如今理財(cái)師早已成了她生活中不可缺少的角色，她的大部分資產(chǎn)也交給理財(cái)師打理。